Fraude herkennen staat centraal op deze pagina. Hieronder vind je controleerbare uitleg, praktische controlepunten en verwijzingen naar relevante vervolgstappen.
Van eerste twijfel tot een compleet bewijsoverzicht
De kennisbank helpt particulieren en ondernemers om risico’s beter te beoordelen. Je vindt uitleg over controle vóór betaling, beveiliging van accounts, bewijsbewaring en stappen na mogelijke fraude.
Controle vóór een aankoop of overeenkomst
Identiteit
Wie is juridisch verantwoordelijk? Controleer bedrijfsnaam, registratienummer, adres, rekeninghouder en tekenbevoegdheid.
Website en domein
Controleer het hoofddomein, de leeftijd van een website, contactpagina’s en afwijkingen tussen advertenties en betaalpagina’s.
Vergunning en register
Controleer financiële en andere vergunningen rechtstreeks bij de bevoegde officiële instantie.
Contract en voorwaarden
Lees prijs, looptijd, opzegging, levering, garanties, restitutie en toepasselijk recht voordat je akkoord gaat.
Veelvoorkomende fraudecategorieën
- Nepwebshops: scherpe prijzen, gestolen productfoto’s, onduidelijke retourinformatie en alleen vooruitbetaling.
- Phishing en bankhelpdeskfraude: druk om codes te delen, een veilige rekening te gebruiken of software te installeren.
- Beleggingsfraude: gegarandeerd rendement, gekopieerde vergunningen, opnameproblemen en extra vrijgavekosten.
- Identiteitsfraude: misbruik van documenten, accounts, telefoonnummers of bedrijfsgegevens.
- Coaching en sales: resultaatgaranties, agressieve verkoopdruk en contracten die pas na betaling beschikbaar zijn.
- Factuurfraude: gewijzigde bankgegevens, nagemaakte e-mailadressen en onverwachte betaalverzoeken.
Wat doe je direct na mogelijke fraude?
- Stop verdere betalingen en gegevensdeling.
- Neem contact op met je bank of betaaldienst via officiële kanalen.
- Beveilig e-mail, bank- en sociale accounts.
- Bewaar originele bewijsstukken en maak een tijdlijn.
- Meld het incident bij het betrokken platform en de bevoegde instantie.
Een bruikbaar bewijsoverzicht maken
Noteer chronologisch wanneer het contact begon, welke beloftes zijn gedaan, welke documenten je ontving, wanneer je betaalde en wat daarna gebeurde. Bewaar originele bestanden en vermeld URL’s, telefoonnummers, rekeningnummers, gebruikersnamen en transactiekenmerken.
Kennisbank: controlepunten
Controleer altijd de identiteit, primaire bron, datum en juridische status. Bewaar bewijs en trek geen verdergaande conclusie dan de bron ondersteunt.
Fraude herkennen: controlepunten
Controleer altijd de identiteit, primaire bron, datum en juridische status. Bewaar bewijs en trek geen verdergaande conclusie dan de bron ondersteunt.